Piyasa Çöktüğünde Ne Yapmalı: Rasyonel Bir Yatırımcının El Kitabı
Piyasa çöküşleri korkutucu ama geçicidir. Rasyonel yatırımcıların çöküşler sırasında attığı somut adımları ve neden daha az şey yapmanın neredeyse her zaman daha iyi sonuçlar doğurduğunu öğrenin.
Piyasa çöküşleri yaşanırken dünyanın sonu gelmiş gibi hissettirir. Portföy değerleri düşer, manşetler felaket haberleri yayar ve en güçlü içgüdü, durum daha da kötüleşmeden her şeyi satmaktır. Bu içgüdü, doğal olsa da, bir yatırımcının harekete geçebileceği en yıkıcı dürtüdür.
Tarihteki her önemli piyasa çöküşünün ardından, önceki zirveyi aşan bir toparlanma yaşanmıştır. Her birinde. Bu toparlanmalardan fayda sağlayan yatırımcılar, çöküş sırasında pozisyonlarını koruyanlardır. Kalıcı zarara uğrayan yatırımcılar ise düşüş sırasında satış yapanlardır.
Piyasa çöktüğünde ne yapacağını bilmek cesur veya aykırı olmakla ilgili değildir. Bu, o anki duygularınızdan bağımsız olarak uygulayabileceğiniz bir plana ve sisteme sahip olmakla ilgilidir.
Akılcı Yatırımcının El Kitabı
Birinci adım: Tahsis planınızda hiçbir değişiklik yapmayın. Hedef tahsis planınız, net bir şekilde düşünebildiğiniz sakin bir dönemde belirlenmiştir. Kriz, tahsis planınızın temel nedenini değiştirmedi. Şimdi değiştirmek, en yüksek duygusal stres döneminde büyük bir finansal karar almak anlamına gelir.
İkinci adım: Mümkünse portföyünüze ekleme yapın. Krizler, kaliteli varlıkları indirimli fiyatlarla satın alma fırsatları yaratır. 2008 mali krizi veya 2020 pandemi krizi sırasında sermaye ekleyen yatırımcılar, sonraki yıllarda olağanüstü getiriler elde ettiler. Kriz sırasında düzenli katkılar, yatırımda garantili bir avantaja en yakın şeydir.
Üçüncü adım: yeniden dengeleme. Bir çöküş sırasında, bazı temalar diğerlerinden daha fazla düşer ve bu da tahsisinizi hedeflerinizden uzaklaştırır. Yeniden dengeleme, düşüşte olan temalardan daha düşük fiyatlarla daha fazla satın almayı sağlar. Bu mekanik olarak basit ancak psikolojik olarak zordur; bu nedenle otomatik yeniden dengeleme, çöküşler sırasında çok değerlidir.
Siz Yapamadığınızda Çalıştıran Sistem
Piyasa çöküşleri için izlenecek yol haritası anlaşılması kolay, ancak elle uygulanması son derece zordur. Portföyünüzün değer kaybetmesini izlemenin duygusal yoğunluğu, çoğu yatırımcı için rasyonel hareket etmeyi neredeyse imkansız hale getirir.
Otomatik portföy yönetimi, sizden rasyonel davranış beklemeden rasyonel stratejiyi uygular. Tahsisatınızı korur. Düşüş dönemlerinde yeniden dengeleme yapar. Her zaman takip eden toparlanma için sizi konumlandırır. İşte otomasyonun faydasını gösterdiği nokta burasıdır.
Index500 Piyasa çöküşleri sırasında disiplinli bir varlık dağılımını koruyarak, portföyünüzün tarihsel olarak her önemli düşüşün ardından gelen toparlanmayı yakalayacak şekilde konumlandırılmasını sağlar.