मुद्रास्फीति के दौरान निवेश कैसे करें: वास्तव में क्या कारगर है
मुद्रास्फीति क्रय शक्ति को कम करती है और यह निर्धारित करती है कि कौन से निवेश सबसे अच्छा प्रदर्शन करते हैं। मुद्रास्फीति के दौर में अपनी संपत्ति को सुरक्षित रखने और बढ़ाने के लिए अपने पोर्टफोलियो को कैसे व्यवस्थित करें, यह जानें।
मुद्रास्फीति आपके पैसे की क्रय शक्ति में धीरे-धीरे होने वाली कमी है। जब मुद्रास्फीति 5% की दर से बढ़ती है, तो वास्तविक रूप से संतुलन बनाए रखने के लिए आपके पोर्टफोलियो को 5% से अधिक रिटर्न देना आवश्यक होता है। नकदी और बांड, जो पारंपरिक रूप से सुरक्षित निवेश माने जाते हैं, मुद्रास्फीति के दौर में अक्सर अपनी क्रय शक्ति खो देते हैं।
इससे निवेशकों के सामने एक चुनौती खड़ी हो जाती है: मुद्रास्फीति के दौरान जो संपत्तियां सबसे सुरक्षित लगती हैं, वे वास्तव में आपकी दीर्घकालिक संपत्ति के लिए सबसे खतरनाक साबित हो सकती हैं। मुद्रास्फीति के चरम पर नकदी रखना क्रय शक्ति में निश्चित रूप से कमी लाता है। सवाल यह नहीं है कि मुद्रास्फीति के दौरान निवेश करें या नहीं, बल्कि यह है कि निवेश कैसे करें।
इसका समाधान आर्थिक क्षेत्रों में विविधीकरण में निहित है, जो मुद्रास्फीति के दबावों के प्रति अलग-अलग प्रतिक्रिया देते हैं। कुछ परिसंपत्तियाँ मुद्रास्फीति के दौरान प्रभावित होती हैं, जबकि अन्य फलती-फूलती हैं। एक संतुलित पोर्टफोलियो लाभ कमाने वाली परिसंपत्तियों को शामिल करता है, जबकि नुकसान उठाने वाली परिसंपत्तियों से होने वाले नुकसान को सीमित करता है।
मुद्रास्फीति के दौरान वास्तव में क्या काम करता है
ऊर्जा और कृषि क्षेत्र में निवेश ऐतिहासिक रूप से मुद्रास्फीति के दौरान अच्छा प्रदर्शन करते हैं क्योंकि ऊर्जा और खाद्य पदार्थों की कीमतें स्वयं मुद्रास्फीति का प्रत्यक्ष घटक होती हैं। जब कीमतों में व्यापक वृद्धि होती है, तो इन क्षेत्रों की कंपनियों का राजस्व अक्सर मुद्रास्फीति के अनुरूप या उससे अधिक बढ़ता है।
मजबूत मूल्य निर्धारण क्षमता वाली प्रौद्योगिकी कंपनियां मध्यम मुद्रास्फीति के दौरान भी अच्छा प्रदर्शन कर सकती हैं क्योंकि वे लागत को ग्राहकों पर डाल सकती हैं। स्वास्थ्य सेवा पर होने वाला खर्च काफी हद तक अप्रत्यास्थ होता है और मुद्रास्फीति के स्तर की परवाह किए बिना बढ़ता रहता है।
मुख्य बात यह है कि कई आर्थिक विषयों में निवेशित पोर्टफोलियो स्वाभाविक रूप से मुद्रास्फीति से सुरक्षा प्रदान करता है, इसके लिए निवेशक को मुद्रास्फीति का पूर्वानुमान लगाने या रणनीतिक बदलाव करने की आवश्यकता नहीं होती है। जिन विषयों को नुकसान होता है, उनकी भरपाई लाभ कमाने वाले विषयों से हो जाती है।
विविधीकरण बनाए रखने के पक्ष में तर्क
मुद्रास्फीति का पूर्वानुमान लगाने और उसके अनुसार अपने पोर्टफोलियो को पुनर्व्यवस्थित करने का प्रयास बाजार में समय का आकलन करने का एक ऐसा तरीका है जो शायद ही कभी कारगर होता है। मुद्रास्फीति की अपेक्षाएं तेजी से बदलती हैं और अधिकांश निवेशकों की प्रतिक्रिया से पहले ही बाजार अपेक्षित मुद्रास्फीति को ध्यान में रख लेता है।
मुद्रास्फीति से बचाव का सबसे विश्वसनीय तरीका आर्थिक क्षेत्रों में संरचनात्मक विविधीकरण है, जो मूल्य परिवर्तनों के प्रति अलग-अलग प्रतिक्रिया देते हैं। यह दृष्टिकोण पूर्वानुमान कौशल, सटीक समय निर्धारण या अनिश्चित काल में रणनीतिक परिवर्तन करने के लिए भावनात्मक अनुशासन की आवश्यकता के बिना काम करता है।
Index500 यह ऊर्जा और कृषि सहित कई आर्थिक विषयों में निवेश करता है, जो ऐतिहासिक रूप से विविध पोर्टफोलियो एक्सपोजर के माध्यम से प्राकृतिक मुद्रास्फीति सुरक्षा प्रदान करते हैं।