Як захистити свій портфель під час рецесії
Рецесії неминучі. Дізнайтеся, як позиціонувати свій портфель, щоб пережити спади та скористатися відновленням, яке завжди настає після них.
Рецесії є нормальною частиною економічного циклу. В середньому економіка входить у рецесію приблизно кожні сім-десять років. Їх неможливо надійно передбачити, їх неможливо уникнути, і вони не є ознаками того, що економіка зламалася. Вони є особливістю того, як працює економічне зростання.
Гарна новина для довгострокових інвесторів полягає в тому, що кожна рецесія в сучасній історії супроводжувалася відновленням, яке перевищувало попередній пік. Погана новина полягає в тому, що більшість інвесторів приймають свої найгірші рішення під час рецесій, фіксуючи збитки, які перетворюють тимчасове падіння на постійну шкоду.
Захист вашого портфеля під час рецесії полягає не в уникненні збитків. Йдеться про підтримку дисципліни, яка дозволяє вам повноцінно брати участь у відновленні.
Що насправді захищає портфель
Диверсифікація за справді незалежними економічними напрямками забезпечує найсильніший структурний захист. Під час рецесії не всі сектори зазнають однакового спаду. Охорона здоров'я, як правило, є більш стійкою, ніж технології. Попит на сільськогосподарську продукцію зберігається навіть за падіння споживчих витрат. Енергетичні цикли часто рухаються незалежно від ширших економічних циклів.
Найкраще під час рецесії переживає не той портфель, який уникає всіх збитків. Це той, який підтримує баланс між напрямками, щоб найсильніші виконавці допомагали компенсувати найслабших. Цей баланс вимагає перебалансування під час спаду, з яким справляються автоматизовані системи без емоційного опору, який заважає більшості інвесторів виконувати свої дії.
Грошові резерви зазвичай рекомендуються як захист від рецесії, але зберігання занадто великої кількості готівки має свої наслідки: втрачені можливості відновлення. Інвестори, які мали значні грошові позиції під час минулих рецесій, часто пропускали найгострішу частину відновлення, чекаючи підтвердження закінчення рецесії.
Виживання під час рецесії завдяки дисципліні
Найважливіше, що ви можете зробити під час рецесії, це не робити нічого надзвичайного. Зберігайте свій розподіл. Продовжуйте робити внески, якщо це можливо. Дозвольте вашій системі ребалансування виконувати свою роботу. Відновлення настане, і інвестори, які зберегли свою позицію, повністю її захоплять.
Автоматизоване управління портфелем особливо цінне під час рецесій, оскільки воно усуває емоційний елемент із прийняття рішень у період, коли емоції найбільше схильні до шкоди.
Index500 підтримує диверсифікований розподіл між кількома економічними темами за будь-яких ринкових умов, забезпечуючи структурний захист, який ручне управління не може підтримувати.