วิธีการลงทุนในช่วงภาวะเศรษฐกิจไม่แน่นอน

ตลาดมีความไม่แน่นอนอยู่เสมอ ไม่เคยมีช่วงเวลาใดในประวัติศาสตร์การเงินที่อนาคตจะชัดเจน ช่วงเวลาที่ดูเหมือนแน่นอนเมื่อมองย้อนกลับไป ตลาดกระทิงที่ดูเหมือนชัดเจน และการฟื้นตัวที่ดูเหมือนหลีกเลี่ยงไม่ได้ ล้วนแล้วแต่มีความไม่แน่นอนสำหรับนักลงทุนที่เผชิญกับช่วงเวลานั้นเช่นกัน

ความปรารถนาที่จะรอความแน่นอนก่อนลงทุนเป็นเรื่องปกติ แต่ก็เป็นการกระทำที่ส่งผลเสียต่อตนเอง เพราะเมื่อความไม่แน่นอนคลี่คลายลง ราคาหุ้นก็เปลี่ยนแปลงไปแล้ว นักลงทุนที่ได้รับประโยชน์มากที่สุดคือผู้ที่ถือครองหุ้นไว้ตลอดช่วงเวลาที่ไม่แน่นอน ไม่ใช่ผู้ที่รอความชัดเจน

การลงทุนในช่วงเวลาที่ไม่แน่นอนจำเป็นต้องยอมรับว่าคุณไม่สามารถกำจัดความเสี่ยงได้ทั้งหมด คุณทำได้เพียงบริหารจัดการความเสี่ยงผ่านการกระจายความเสี่ยง การมีวินัย และวิธีการที่เป็นระบบซึ่งไม่ขึ้นอยู่กับการรู้ว่าอะไรจะเกิดขึ้นต่อไป

กลยุทธ์การลงทุนที่ดีที่สุดสำหรับช่วงเวลาที่ไม่แน่นอน คือกลยุทธ์ที่ใช้ได้ผลในทุกช่วงเวลา: การกระจายการลงทุนอย่างกว้างขวางในกลุ่มเศรษฐกิจที่แตกต่างกัน การปรับสมดุลพอร์ตการลงทุนอย่างสม่ำเสมอ และการลงทุนอย่างต่อเนื่อง แนวทางนี้ไม่จำเป็นต้องให้คุณประเมินสภาพแวดล้อมทางเศรษฐกิจในปัจจุบันได้อย่างถูกต้อง

เมื่อคุณกระจายการลงทุนไปในหลายภาคส่วน เช่น เทคโนโลยี การดูแลสุขภาพ พลังงาน เกษตรกรรม และอื่นๆ คุณจะได้รับผลตอบแทนจากการเติบโตไม่ว่าสถานการณ์จะเป็นอย่างไรก็ตาม บางภาคส่วนอาจมีผลการดำเนินงานที่ดีกว่า และบางภาคส่วนอาจมีผลการดำเนินงานที่แย่กว่า แต่การผสมผสานกันจะให้ผลตอบแทนที่ยั่งยืนในอนาคตที่หลากหลาย

การรักษาสัดส่วนการลงทุนนี้ให้คงที่ท่ามกลางความไม่แน่นอน คือจุดที่นักลงทุนส่วนใหญ่ล้มเหลว ความปรารถนาที่จะลดการลงทุน เปลี่ยนไปถือเงินสด หรือเปลี่ยนแปลงกลยุทธ์ตามข่าวสารต่างๆ นั้นมีมากเกินไปในช่วงเวลาที่ไม่แน่นอน ระบบอัตโนมัติจะจัดการเรื่องนี้โดยการรักษาสัดส่วนการลงทุนนี้ไว้ไม่ว่าข่าวสารจะเปลี่ยนแปลงไปอย่างไรก็ตาม

นักลงทุนระยะยาวที่ประสบความสำเร็จมากที่สุดไม่ใช่ผู้ที่ทำนายอนาคตได้อย่างถูกต้อง แต่เป็นผู้ที่สร้างพอร์ตการลงทุนที่ให้ผลตอบแทนค่อนข้างดีในอนาคตที่เป็นไปได้หลายๆ แบบ และรักษาความมีวินัยในการถือครองสินทรัพย์ไว้ท่ามกลางความไม่แน่นอน

การจัดการพอร์ตโฟลิโอแบบอัตโนมัติเปลี่ยนความไม่แน่นอนจากภัยคุกคามให้กลายเป็นสิ่งที่ไม่สำคัญ เมื่อการจัดสรรสินทรัพย์ของคุณได้รับการดูแลอย่างเป็นระบบ คำถามที่ว่าเศรษฐกิจจะเป็นอย่างไรต่อไปจึงมีความสำคัญต่อผลลัพธ์การลงทุนของคุณน้อยลงอย่างมาก