จิตวิทยาของการจับจังหวะตลาดและเหตุผลที่มันล้มเหลวเสมอ

การจับจังหวะตลาดคือความพยายามที่จะซื้อก่อนที่ราคาจะขึ้นและขายก่อนที่ราคาจะลดลง มันเป็นกลยุทธ์ที่เข้าใจง่าย มีเหตุผล และแทบเป็นไปไม่ได้เลยที่จะทำได้อย่างสม่ำเสมอ งานวิจัยหลายสิบปีและประสบการณ์จริงของนักลงทุนนับล้านแสดงให้เห็นว่า การจับจังหวะตลาดเป็นกลยุทธ์ที่ล้มเหลวสำหรับคนส่วนใหญ่

อย่างไรก็ตาม ความปรารถนาที่จะจับจังหวะตลาดนั้นยังคงอยู่เนื่องจากกลไกทางจิตวิทยาที่ทรงพลัง การเข้าใจกลไกเหล่านี้ช่วยอธิบายว่าทำไมคนฉลาดจำนวนมากจึงยังคงพยายามทำในสิ่งที่แทบจะไม่เคยได้ผลเลย

จิตวิทยาของการจับจังหวะตลาดเผยให้เห็นว่า แรงกระตุ้นนั้นเกิดจากอารมณ์ที่ให้ความรู้สึกเหมือนเป็นการวิเคราะห์อย่างมีเหตุผล การตระหนักถึงสิ่งนี้เป็นขั้นตอนแรกในการสร้างกลยุทธ์ที่ไม่ต้องพึ่งพาการจับจังหวะที่ถูกต้องเสมอไป

สมองของมนุษย์ถูกออกแบบมาให้จดจำรูปแบบและคาดการณ์ผลลัพธ์ เมื่อคุณเห็นตลาดกำลังตกต่ำ สมองของคุณจะส่งสัญญาณว่ามันจะตกต่ำลงต่อไป เมื่อคุณเห็นมันกำลังขึ้น สมองของคุณก็จะยืนยันว่ามันจะขึ้นต่อไป สัญชาตญาณการจดจำรูปแบบเหล่านี้มีประโยชน์มากในทุ่งหญ้าสะวันนา แต่กลับเป็นข้อเสียในตลาดการเงิน

ตลาดหุ้นไม่ได้เคลื่อนไหวตามรูปแบบง่ายๆ ที่สมองเราคาดหวัง มันอาจพลิกผันโดยไม่มีสัญญาณเตือนล่วงหน้า พุ่งสูงเกินระดับที่สมเหตุสมผลในทั้งสองทิศทาง และเคลื่อนไหวตามข้อมูลที่นักลงทุนทั่วไปไม่สามารถเข้าถึงได้ รูปแบบที่เราคิดว่าเห็นในข้อมูลตลาดนั้น มักเป็นเพียงสัญญาณรบกวนที่สมองที่มองหารูปแบบของเราตีความว่าเป็นสัญญาณ

อคติในการยืนยันยิ่งทำให้ปัญหารุนแรงขึ้น เมื่อจังหวะเวลาของเราได้ผลครั้งหนึ่ง เราจะจำได้ว่านั่นคือทักษะ เมื่อมันล้มเหลว เราจะโทษว่าเป็นเพราะโชคไม่ดี เมื่อเวลาผ่านไป ความทรงจำที่เลือกจำเช่นนี้จะสร้างความเชื่อที่ผิดๆ ว่าเราสามารถจับจังหวะตลาดได้ ในขณะที่ผลงานจริงของเราแสดงให้เห็นเป็นอย่างอื่น

ทางเลือกอื่นนอกเหนือจากการจับจังหวะตลาดคือการลงทุนอย่างเป็นระบบ: การรักษาสัดส่วนการลงทุนของคุณไว้โดยไม่คำนึงถึงสิ่งที่ตลาดกำลังทำอยู่ วิธีนี้ไม่จำเป็นต้องให้คุณคาดการณ์อนาคตหรือเอาชนะอคติทางจิตวิทยาของคุณ มันเพียงแค่ตัดเรื่องการจับจังหวะออกไปจากสมการโดยสิ้นเชิง

การจัดการพอร์ตโฟลิโอแบบอัตโนมัติทำให้การลงทุนอย่างเป็นระบบเป็นไปได้จริง โดยดำเนินการจัดสรรและปรับสมดุลพอร์ตโดยปราศจากการแทรกแซงทางอารมณ์ที่นำไปสู่ความผิดพลาดด้านจังหวะเวลา ระบบจะรักษาแผนกลยุทธ์ของคุณไว้แม้ในช่วงเวลาที่สภาพจิตใจของคุณอาจชักจูงให้คุณเบี่ยงเบนไปจากแผนมากที่สุด