วิธีปกป้องพอร์ตการลงทุนของคุณในช่วงเศรษฐกิจถดถอย

ภาวะเศรษฐกิจถดถอยเป็นส่วนหนึ่งของวัฏจักรเศรษฐกิจตามปกติ โดยเฉลี่ยแล้ว เศรษฐกิจจะเข้าสู่ภาวะถดถอยประมาณทุกเจ็ดถึงสิบปี ไม่สามารถคาดการณ์ได้อย่างแม่นยำ ไม่สามารถหลีกเลี่ยงได้ และไม่ใช่สัญญาณว่าเศรษฐกิจล้มเหลว แต่เป็นเพียงลักษณะเฉพาะของการเติบโตทางเศรษฐกิจเท่านั้น

ข่าวดีสำหรับนักลงทุนระยะยาวคือ ทุกภาวะเศรษฐกิจถดถอยในประวัติศาสตร์สมัยใหม่มักตามมาด้วยการฟื้นตัวที่สูงกว่าจุดสูงสุดครั้งก่อน ส่วนข่าวร้ายคือ นักลงทุนส่วนใหญ่มักตัดสินใจผิดพลาดที่สุดในช่วงเศรษฐกิจถดถอย ทำให้ขาดทุนอย่างต่อเนื่องจนกลายเป็นความเสียหายถาวร

การปกป้องพอร์ตการลงทุนของคุณในช่วงเศรษฐกิจถดถอยไม่ได้หมายถึงการหลีกเลี่ยงการขาดทุน แต่หมายถึงการรักษาความมีวินัยที่ช่วยให้คุณสามารถมีส่วนร่วมอย่างเต็มที่ในการฟื้นตัวของเศรษฐกิจ

การกระจายการลงทุนในกลุ่มเศรษฐกิจที่แตกต่างกันอย่างแท้จริงจะให้การป้องกันเชิงโครงสร้างที่แข็งแกร่งที่สุด ในช่วงเศรษฐกิจถดถอย ไม่ใช่ทุกภาคส่วนจะตกต่ำไปพร้อมกัน ภาคส่วนด้านการดูแลสุขภาพมักมีความยืดหยุ่นมากกว่าภาคส่วนเทคโนโลยี ความต้องการสินค้าเกษตรยังคงอยู่แม้ว่าการใช้จ่ายของผู้บริโภคจะลดลง วงจรพลังงานมักเคลื่อนไหวอย่างอิสระจากวงจรเศรษฐกิจในวงกว้าง

พอร์ตการลงทุนที่เอาตัวรอดจากภาวะเศรษฐกิจถดถอยได้ดีที่สุด ไม่ใช่พอร์ตที่หลีกเลี่ยงการขาดทุนทั้งหมด แต่เป็นพอร์ตที่รักษาสมดุลในธีมการลงทุนต่างๆ เพื่อให้หุ้นที่ให้ผลตอบแทนดีที่สุดช่วยชดเชยหุ้นที่ให้ผลตอบแทนแย่ที่สุด สมดุลนี้จำเป็นต้องมีการปรับสมดุลพอร์ตการลงทุนในช่วงที่เศรษฐกิจตกต่ำ ซึ่งระบบอัตโนมัติจะจัดการได้โดยปราศจากความต้านทานทางอารมณ์ที่ขัดขวางไม่ให้นักลงทุนส่วนใหญ่ลงมือทำ

โดยทั่วไปแล้ว การสำรองเงินสดไว้ถือเป็นวิธีป้องกันความเสี่ยงจากภาวะเศรษฐกิจถดถอยที่แนะนำกัน แต่การถือเงินสดมากเกินไปก็มีข้อเสียเช่นกัน นั่นคือ การพลาดโอกาสทำกำไรในช่วงฟื้นตัว นักลงทุนที่ถือเงินสดจำนวนมากในช่วงเศรษฐกิจถดถอยในอดีต มักพลาดช่วงที่เศรษฐกิจฟื้นตัวอย่างรวดเร็วที่สุดไป ในขณะที่รอการยืนยันว่าภาวะเศรษฐกิจถดถอยสิ้นสุดลงแล้ว

สิ่งสำคัญที่สุดที่คุณควรทำในช่วงเศรษฐกิจถดถอยนั้น ไม่ใช่เรื่องแปลกอะไรเลย รักษาสัดส่วนการลงทุนของคุณไว้ หากเป็นไปได้ ให้ลงทุนเพิ่มเติมต่อไป ปล่อยให้ระบบปรับสมดุลพอร์ตการลงทุนของคุณทำงาน การฟื้นตัวจะมาถึง และนักลงทุนที่รักษาสถานะการลงทุนไว้จะได้รับผลตอบแทนอย่างเต็มที่

การบริหารจัดการพอร์ตการลงทุนแบบอัตโนมัติมีคุณค่าอย่างยิ่งในช่วงเศรษฐกิจถดถอย เพราะช่วยขจัดอารมณ์ความรู้สึกออกจากการตัดสินใจในช่วงเวลาที่อารมณ์มีแนวโน้มที่จะก่อให้เกิดความเสียหายมากที่สุด