สิ่งที่ควรทำเมื่อตลาดหุ้นตก: คู่มือสำหรับนักลงทุนที่มีเหตุผล
ภาวะตลาดหุ้นตกต่ำเป็นเรื่องน่ากลัว แต่เป็นเพียงชั่วคราว เรียนรู้การกระทำเฉพาะที่นักลงทุนที่มีเหตุผลทำในช่วงที่ตลาดหุ้นตกต่ำ และเหตุผลว่าทำไมการทำน้อยลงจึงมักให้ผลลัพธ์ที่ดีกว่าเสมอ
เมื่อตลาดหุ้นตกต่ำ เรามักรู้สึกเหมือนโลกกำลังจะแตก มูลค่าพอร์ตการลงทุนร่วงลงอย่างรวดเร็ว ข่าวพาดหัวต่าง ๆ เต็มไปด้วยความหายนะ และสัญชาตญาณส่วนใหญ่คือการขายทุกอย่างก่อนที่มันจะแย่ลงไปกว่านี้ สัญชาตญาณนี้ แม้จะเป็นเรื่องธรรมชาติ แต่ก็เป็นแรงกระตุ้นที่ทำลายล้างมากที่สุดที่นักลงทุนสามารถทำได้
ทุกครั้งที่ตลาดหุ้นตกอย่างรุนแรงในประวัติศาสตร์ มักจะตามมาด้วยการฟื้นตัวที่สูงกว่าจุดสูงสุดครั้งก่อนเสมอ ทุกครั้งไป นักลงทุนที่ได้รับประโยชน์จากการฟื้นตัวเหล่านี้คือผู้ที่ถือหุ้นไว้ตลอดช่วงที่ตลาดตก ส่วนนักลงทุนที่ได้รับความเสียหายอย่างถาวรคือผู้ที่ขายหุ้นในช่วงที่ราคาตก
การรู้วิธีรับมือเมื่อตลาดหุ้นตกต่ำไม่ใช่เรื่องของความกล้าหาญหรือการทำอะไรสวนทางกับคนอื่น แต่เป็นเรื่องของการมีแผนและระบบที่สามารถนำไปปฏิบัติได้ไม่ว่าคุณจะรู้สึกอย่างไรในขณะนั้น
คู่มือสำหรับนักลงทุนที่มีเหตุผล
ขั้นตอนแรก: อย่าเปลี่ยนแปลงการจัดสรรเงินลงทุนของคุณ การจัดสรรเงินลงทุนเป้าหมายของคุณถูกกำหนดขึ้นในช่วงเวลาที่สงบและคุณสามารถคิดได้อย่างชัดเจน วิกฤตเศรษฐกิจไม่ได้เปลี่ยนแปลงเหตุผลพื้นฐานสำหรับการจัดสรรเงินลงทุนของคุณ การเปลี่ยนแปลงในตอนนี้หมายถึงการตัดสินใจทางการเงินครั้งใหญ่ในช่วงเวลาที่ความเครียดทางอารมณ์สูงสุด
ขั้นตอนที่สอง: ถ้าเป็นไปได้ ให้เพิ่มเงินลงทุนในพอร์ตของคุณ ภาวะเศรษฐกิจตกต่ำสร้างโอกาสในการซื้อสินทรัพย์คุณภาพดีในราคาที่ลดลง นักลงทุนที่เพิ่มเงินทุนในช่วงวิกฤตการเงินปี 2008 หรือภาวะเศรษฐกิจตกต่ำจากการระบาดใหญ่ในปี 2020 ได้รับผลตอบแทนที่ยอดเยี่ยมในหลายปีต่อมา การลงทุนอย่างสม่ำเสมอในช่วงที่เศรษฐกิจตกต่ำเป็นสิ่งที่ใกล้เคียงที่สุดกับการรับประกันความได้เปรียบในการลงทุน
ขั้นตอนที่สาม: ปรับสมดุลพอร์ตการลงทุน ในช่วงที่ตลาดหุ้นตกต่ำ ธีมการลงทุนบางอย่างจะร่วงลงมากกว่าธีมอื่นๆ ทำให้สัดส่วนการลงทุนของคุณเบี่ยงเบนไปจากเป้าหมาย การปรับสมดุลพอร์ตการลงทุนจะซื้อธีมที่ร่วงลงในราคาที่ต่ำกว่า ซึ่งในเชิงกลไกนั้นง่าย แต่ในเชิงจิตวิทยาแล้วยาก จึงทำให้การปรับสมดุลพอร์ตการลงทุนอัตโนมัติมีคุณค่าอย่างมากในช่วงที่ตลาดหุ้นตกต่ำ
ระบบที่ทำงานเมื่อคุณไม่สามารถทำได้
แนวทางรับมือกับภาวะตลาดหุ้นตกนั้นเข้าใจง่าย แต่การนำไปปฏิบัติด้วยตนเองนั้นยากอย่างยิ่ง ความรุนแรงทางอารมณ์จากการเห็นพอร์ตการลงทุนของตนเองลดลง ทำให้การตัดสินใจอย่างมีเหตุผลแทบเป็นไปไม่ได้สำหรับนักลงทุนส่วนใหญ่
การบริหารจัดการพอร์ตโฟลิโอแบบอัตโนมัติจะดำเนินการตามแผนอย่างมีเหตุผลโดยไม่จำเป็นต้องอาศัยพฤติกรรมที่มีเหตุผลจากคุณ มันจะรักษาสัดส่วนการลงทุนของคุณไว้ มันจะปรับสมดุลพอร์ตเมื่อราคาลดลง และมันจะช่วยให้คุณอยู่ในตำแหน่งที่พร้อมสำหรับการฟื้นตัวซึ่งมักเกิดขึ้นเสมอ นี่คือเหตุผลที่การทำงานอัตโนมัติแสดงให้เห็นถึงคุณค่าของมัน
Index500 รักษาการจัดสรรสินทรัพย์อย่างมีวินัยแม้ในช่วงที่ตลาดตกต่ำ เพื่อให้มั่นใจว่าพอร์ตการลงทุนของคุณอยู่ในตำแหน่งที่พร้อมจะคว้าโอกาสจากการฟื้นตัวซึ่งมักเกิดขึ้นหลังจากการตกต่ำครั้งสำคัญทุกครั้ง