Cách đầu tư trong thời kỳ kinh tế bất ổn

Thị trường luôn đầy bất trắc. Chưa bao giờ trong lịch sử tài chính có thời điểm nào mà tương lai lại rõ ràng đến thế. Những giai đoạn mà nhìn lại có vẻ chắc chắn, những thị trường tăng giá tưởng chừng như hiển nhiên và những đợt phục hồi dường như không thể tránh khỏi, lại đầy bất trắc đối với các nhà đầu tư đang trải qua chúng.

Mong muốn chờ đợi sự chắc chắn trước khi đầu tư là điều tự nhiên nhưng lại phản tác dụng. Đến khi sự không chắc chắn được giải quyết, giá cả đã biến động. Những nhà đầu tư được lợi nhiều nhất là những người giữ nguyên vị thế của mình trong suốt thời kỳ không chắc chắn, chứ không phải những người chờ đợi sự rõ ràng.

Đầu tư trong thời kỳ bất ổn đòi hỏi phải chấp nhận rằng bạn không thể loại bỏ rủi ro. Bạn chỉ có thể quản lý rủi ro thông qua đa dạng hóa, kỷ luật và một phương pháp có hệ thống không phụ thuộc vào việc biết trước điều gì sẽ xảy ra.

Chiến lược đầu tư tốt nhất trong thời kỳ bất ổn là chiến lược hiệu quả trong mọi thời điểm: đa dạng hóa rộng rãi trên các chủ đề kinh tế độc lập, tái cân bằng thường xuyên và đóng góp đều đặn. Cách tiếp cận này không yêu cầu bạn phải đánh giá chính xác môi trường kinh tế hiện tại.

Khi đa dạng hóa đầu tư vào các lĩnh vực công nghệ, y tế, năng lượng, nông nghiệp và các lĩnh vực khác, bạn sẽ có cơ hội tiếp cận tăng trưởng bất kể kịch bản cụ thể nào xảy ra. Một số lĩnh vực sẽ hoạt động tốt hơn và một số khác sẽ hoạt động kém hơn, nhưng sự kết hợp này mang lại lợi nhuận ổn định trong nhiều kịch bản tương lai khác nhau.

Việc duy trì phân bổ vốn trong bối cảnh bất ổn là điểm yếu của hầu hết các nhà đầu tư. Trong thời kỳ bất ổn, sự thôi thúc giảm rủi ro, chuyển sang tiền mặt hoặc thực hiện các thay đổi chiến thuật dựa trên tin tức là rất lớn. Các hệ thống tự động xử lý điều này bằng cách duy trì phân bổ vốn bất kể chu kỳ tin tức diễn biến như thế nào.

Những nhà đầu tư dài hạn thành công nhất không phải là những người dự đoán chính xác tương lai. Họ là những người đã xây dựng danh mục đầu tư hoạt động khá tốt trong nhiều kịch bản tương lai khác nhau và duy trì kỷ luật để nắm giữ cổ phiếu trong bối cảnh bất ổn.

Quản lý danh mục đầu tư tự động biến sự không chắc chắn từ mối đe dọa thành vấn đề không đáng lo ngại. Khi phân bổ tài sản của bạn được duy trì một cách có hệ thống, câu hỏi về diễn biến tiếp theo của nền kinh tế trở nên ít ảnh hưởng hơn đến kết quả đầu tư của bạn.