Làm thế nào để bảo vệ danh mục đầu tư của bạn trong thời kỳ suy thoái kinh tế?

Suy thoái kinh tế là một phần bình thường của chu kỳ kinh tế. Trung bình, nền kinh tế bước vào giai đoạn suy thoái khoảng bảy đến mười năm một lần. Chúng không thể dự đoán một cách đáng tin cậy, không thể tránh khỏi, và chúng không phải là dấu hiệu cho thấy nền kinh tế đang gặp vấn đề. Chúng là một đặc điểm của cách thức tăng trưởng kinh tế vận hành.

Tin tốt cho các nhà đầu tư dài hạn là mọi cuộc suy thoái trong lịch sử hiện đại đều được theo sau bởi sự phục hồi vượt qua đỉnh điểm trước đó. Tin xấu là hầu hết các nhà đầu tư đưa ra những quyết định tồi tệ nhất trong thời kỳ suy thoái, dẫn đến thua lỗ và biến sự suy giảm tạm thời thành thiệt hại vĩnh viễn.

Bảo vệ danh mục đầu tư của bạn trong thời kỳ suy thoái không phải là tránh thua lỗ, mà là duy trì kỷ luật để có thể tham gia trọn vẹn vào quá trình phục hồi.

Đa dạng hóa đầu tư vào các lĩnh vực kinh tế độc lập thực sự mang lại sự bảo vệ cấu trúc vững chắc nhất. Trong thời kỳ suy thoái, không phải tất cả các ngành đều suy giảm như nhau. Ngành y tế có xu hướng phục hồi tốt hơn ngành công nghệ. Nhu cầu nông nghiệp vẫn duy trì ngay cả khi chi tiêu tiêu dùng giảm. Chu kỳ năng lượng thường vận động độc lập với các chu kỳ kinh tế vĩ mô.

Danh mục đầu tư trụ vững tốt nhất trong thời kỳ suy thoái không phải là danh mục tránh được mọi khoản lỗ. Đó là danh mục duy trì được sự cân bằng giữa các lĩnh vực đầu tư để những khoản đầu tư có hiệu suất cao nhất bù đắp cho những khoản đầu tư yếu nhất. Sự cân bằng này đòi hỏi phải tái cân bằng trong thời kỳ suy thoái, điều mà các hệ thống tự động xử lý mà không gặp phải sự kháng cự về mặt cảm xúc thường khiến hầu hết các nhà đầu tư không thể thực hiện.

Việc dự trữ tiền mặt thường được khuyến nghị như một biện pháp bảo vệ trong thời kỳ suy thoái, nhưng việc nắm giữ quá nhiều tiền mặt cũng có cái giá của nó: bỏ lỡ những lợi ích từ sự phục hồi. Các nhà đầu tư nắm giữ lượng tiền mặt đáng kể trong các cuộc suy thoái trước đây thường bỏ lỡ giai đoạn phục hồi mạnh mẽ nhất trong khi chờ đợi xác nhận rằng suy thoái đã kết thúc.

Điều quan trọng nhất bạn có thể làm trong thời kỳ suy thoái là không cần làm gì phi thường. Hãy duy trì danh mục đầu tư của bạn. Tiếp tục đóng góp nếu có thể. Hãy để hệ thống tái cân bằng hoạt động. Sự phục hồi sẽ đến, và các nhà đầu tư duy trì vị thế của mình sẽ được hưởng lợi trọn vẹn.

Quản lý danh mục đầu tư tự động đặc biệt có giá trị trong thời kỳ suy thoái vì nó loại bỏ yếu tố cảm xúc khỏi quá trình ra quyết định trong giai đoạn mà cảm xúc dễ gây ra tác hại nhất.